Взыскание дебиторской задолженности

Не всегда бизнес юридического лица или индивидуального предпринимателя развивается гладко: контрагенты срывают сроки поставок, привозят некачественный товар, не выполняют оплаченные работы или не оказывают услуги. В подобных случаях образуется дебиторская задолженность, снижающая коммерческую эффективность компании.

Согласно определению Гражданского кодекса Российской Федерации, дебиторская задолженность – это имущество компании-кредитора, а право на её взыскание – имущественное право. Если контрагент отказывается решать вопросы с задолженностью мирным путём, стоит проконсультироваться с юристом. Он определит перспективы развития ситуации и подскажет, как отстоять позицию на претензионном этапе или в ходе судебного разбирательства.

Помощь во взыскании пригодится, когда:

• должник отказывается выплачивать сумму, установленную договором;
• дебиторская задолженность возникла из-за финансовой несостоятельности контрагента;
• причина конфликта между компаниями – взаимные обязательства.

Порядок взыскания задолженности регулируется Арбитражным и Гражданским кодексами Российской Федерации.

Как правило, текущая задолженность – сроком менее 90 дней – успешно погашается без привлечения сторонних специалистов. В то же время добиться исполнения обязательств по договору до истечения стандартного срока исковой давности легче, чем взыскать безнадёжную задолженность.

Малейшая отсрочка в выплате задолженности – упущенная выгода и крупные убытки для компании-кредитора. В большинстве случаев сумма не пущенных в оборот средств исчисляется не одним миллионом. Задолженность может перерасти из хронической в безнадёжную и значительно ухудшить финансовую стабильность компании. Чтобы предотвратить это, необходимо постоянно работать с контрагентом и пробовать различные способы взыскания.

Порядок взыскания дебиторской задолженности – консультация юриста

Ещё на этапе разработки коммерческого договора стоит согласовать порядок погашения образовавшейся дебиторской задолженности, в том числе в случае банкротства должника. Отдельно необходимо проговорить обеспечительные меры со стороны контрагента и его ответственность за пропуск сроков оплаты. В качестве обеспечения можно использовать залог депозитного счёта, который впоследствии взыщется для погашения дебиторской задолженности юридического лица. В большинстве же подобных случаев используются основные счета и имущество компании.

В пунктах договора фиксируется и неустойка за просрочку платежей по обязательствам. Формула расчёта для взыскания определяется самими сторонами-контрагентами. Они могут согласовать и дополнительные штрафы для юридического лица или индивидуального предпринимателя, а также ответственность должностных лиц.

Кредитор вправе обратиться в суд для решения вопроса с задолженностью в обход претензионного этапа, если требования о нём не прописаны в договоре или законодательных актах. Однако начинать всё же стоит с досудебного урегулирования: мирные переговоры часто завершаются успешно и экономят не только время, но и бюджет компании. Бесплатная консультация юриста поможет оценить преимущества и подводные камни каждого подхода и разработать оптимальную тактику поведения.

Помощь на досудебном этапе взыскания задолженности

Перед подготовкой и подачей искового заявления в арбитражный суд стоит попытаться переговорить с должником. На его имя также направляется претензия – уведомление с требованием погасить задолженность и предупреждением о начале судебного разбирательства.

Зачастую дебиторы не стремятся избежать решения вопросов, связанных с задолженностью. Выплаты затягиваются, так как в текущий период контрагент использует денежные средства в других целях. Или же дебитор надеется, что кредитор оценит процедуру взыскания через суд слишком затратной, сложной и нецелесообразной. В подобных случаях официальной претензии оказывается достаточно для того, чтобы дебитор задумался о добровольном возврате долга.

Если закон или договор предусматривают досудебный порядок урегулирования спора, к подготовке претензии необходимо отнестись особенно внимательно. Арбитражный суд может признать претензию, составленную с ошибками, недействительной.

Взыскание дебиторской задолженности в судебном порядке

Без искового заявления в суд обойтись не удастся, если контрагент-должник скрывается и умышленно не погашает долг или находится на одной из стадий банкротства. Юрист подскажет, как доказать в суде, что обязательства по договорным отношениям не были исполнены.

Согласно Гражданскому кодексу Российской Федерации, права и обязанности контрагентов возникают на основании не только договора. В ходе судебного разбирательства доказать наличие задолженности удастся с помощью:

• акта сверки взаиморасчётов;
• актов приёмки выполненных работ;
• актов сдачи-приёмки предоставленных услуг;
• поручений об оплате услуг;
• товарных накладных;
• накладных на отпуск товара;
• товаротранспортных накладных;
• платёжных поручений;
• поручений об оплате товара с указанием основания оплаты товара;
• документов бухгалтерской отчётности;
• других документов.

Помимо дебиторской задолженности, в заявлении можно указать требования о взыскании неустойки, пеней и штрафов. Юрист поможет сформировать правовую позицию и рассчитать точную сумму, которую должен вернуть дебитор.

Порядок взыскания долга по исполнительному листу – юридическая консультация

Вступление положительного судебного решения в законную силу – далеко не финальный этап разрешения спора, связанного с задолженностью. Кредитор вправе обратиться с исполнительным листом в банк или к приставам. Если на счету организации-должника есть денежные средства, взыскание производится через банк. В противном случае долг взыщет служба судебных приставов-исполнителей. Они разыщут счета и имущество должника и исполнят вынесенное решение.

Общий срок обращения за взысканием долга – три года. Он может варьироваться в зависимости от сферы деятельности контрагента и условий, прописанных в договоре. Например, подать претензию к перевозчику груза можно в течение одного года, а по договору имущественного страхования – в течение двух лет.

Если все процессуальные требования соблюдены, суд примет исковое заявление в течение пяти рабочих дней. Собранные не в полном объёме документы, ошибки в заявлении и иные недочёты – распространённые причины возврата заявления. Суд также может оставить иск без движения до тех пор, пока истец не предоставит требуемые документы.

Штатные бухгалтеры компаний чаще всего не имеют опыта взыскания дебиторской задолженности. Кроме того, сотрудникам приходится отвлекаться от основной работы, в то время как взыскание проводится неэффективно, а размер долга только увеличивается.

В первую очередь необходимо изучить заключённый коммерческий договор и проверить контрагента-дебитора. Финансовая стабильность компании во многом зависит от договорной работы – в то же время даже выверенное заранее соглашение не гарантирует отсутствия досудебных и судебных разбирательств из-за образовавшегося долга.

Процесс урегулирования споров, связанных с задолженностью, усложняют постоянные изменения нормативных актов. Необходимо не только вовремя собрать и подать документы, но и направить грамотно составленное уведомление должнику. Юрист проконтролирует процесс взыскания как на претензионном этапе, так и после судебного разбирательства.